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推出创新版安养、员工福利、传承信托业务 抢攻信托2.0商机 一银三箭齐发 - 金融.税务 - 工商时报

日期:2024-07-07 点击:

第一银行因应信托2.0,近年来积极创新信托业务型态,透过提升安养信托、员工福利信托及传承信托等三大业务,提供更完善的金融服务,更连续四年被评选为“信托业办理高龄者及身心障碍者财产信托评鉴”绩效优良银行。

值得一提的是,一银推出“意定监护结合安养信托”,让民众在意思能力健全时,自行选定未来的监护人,避免生活照护及财产管理争议,协助受监护人得到应有照护。

过去高龄者因重病或失智,而无法自理日常生活及管理自身财产,仅得由法院选任监护人;自民法增订“意定监护”制度,民众在意思能力健全时,得选任信赖的人共同签订意定监护契约。

一银推出“意定监护结合安养信托”,与民间公证人透过异业合作,协助民众办理意定监护,同时成立安养信托,提供一条龙的服务。透过安养信托将委托人之财产置于信托银行保管,同时选任所指定之监护人担任信托监察人,协助监督受托人执行信托事务。

倘委托人受监护宣告时,监护人即代理委托人行使相关职权,因同为信托监察人,可有效避免日后发生监护人与信托监察人意见相左而造成信托执行相关争议,透过信托的结合,不仅得保全财产,更可防止亲属争产,避免遭诈骗或挪用,以强化保障受监护人的权益。

此外,一银持续深耕往来企业客户,协助规划员工福利制度,加强员工退休第三支柱,透过一银自身员工储蓄暨持股信托之经验,积极推广并系统升级,有别于一般员工福利信托,仅能“员工持股信托”或“员工储蓄信托”二择一。

随著台湾步入高龄社会,许多中小企业主面临家族传承接班的问题,一银除推动智能理财提供自动化投资组合搭配选择外,亦积极协助客户财富及家业传承规划。

针对即将开办财管2.0业务招募专业人才,积极发展家族办公室业务,更与会计师及律师异业合作,提供投资、税务、法律及闭锁性公司等咨询服务,并视客户需求量身打造适合的传承服务,除股权信托外,更可搭配遗嘱信托超前部署,提供全套完整的客制化信托服务。

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